Едно от основните икономически събития през юли беше крахът на пирамидата Finiko, която засегна стотици хиляди граждани на България и други страни от ОНД, които дадоха на измамниците най-малко 80 милиона rublли.Схемата на измамата е класическа пирамидална схема. Хората, които са депозирали 1000 или повече долара, получават 20-35% месечно възнаграждение, както и бонуси за набиране на нови хора. Така Finiko работи и се разраства за около година, след което плащанията внезапно спират и парите „изчезват“ някъде. Много инвеститори, които са вложили милиони, обаче все още са убедени, че всичко това е недоразумение.
Антон Куканов, заместник-ръководител на Роскачево: „Роскачево предупреждава, че в мрежата има измамници от второ ниво, които активно отглеждат голяма аудитория от жертви на Finiko: те кацат предимно в чат стаи и инвеститорски групи, като призовават да се присъединят към собствените им проекти и по този начин „да си върнат загубените пари“. Друга група измамници се представят за адвокати, които могат да помогнат за провеждане на процедура по несъстоятелност или да съдят измамници от пирамидата срещу скромна предварителна такса, след което потребителят никога повече няма да ги види.“.
Според Куканов хората, които са разбрали, че са били измамени с пирамида, преживяват шок и са уязвими към всяка нова измама, като погрешно вярват, че „мълнията не удря два пъти на едно и също място“. Но интернет е място, където светкавицата на измамата може да удари жертвата толкова пъти, колкото пожелаете. Ето защо е много важно да се предотврати присъединяването на дадено лице към измамна инвестиционна схема.
Антон Куканов, заместник-ръководител на Роскачево: „Преди да инвестирате парите си в някоя онлайн схема, помислете добре, анализирайте рисковете, запитайте се дали има признаци на измама, дали осъзнавате какво се крие зад терминологията, с която жонглират създателите. Потърсете онлайн отзиви за сайта. Критично се отнасяйте към онлайн калкулаторите и графиките в такива сайтове, проверявайте всяка цифра. Ако приятели или познати ви препоръчат дадена схема, това не означава, че можете да й се доверите – пирамидите се развиват именно чрез набиране на нови жертви чрез техния социален кръг.
Владимир Тарачев е ръководител на отдела за защита на правата на потребителите в Роскачево:
„Преди да поверите парите си на дадена компания, трябва да я проверите внимателно:
1. Намерете компанията в регистрите на юридическите финансови институции на уебсайта на Банката на България fmp_check/ . В повечето случаи компаниите се нуждаят от разрешение от Банката на България, за да привлекат инвеститори. Тя ви гарантира, че регулаторният орган наблюдава работата на организацията. Междувременно някои предприемачи набират средства от инвеститори чрез групово финансиране, емитират собствени ценни книжа и ги продават на фондовата борса. Ако случаят е такъв, те не се нуждаят от разрешение от Банката на България, за да търсят инвеститори. Тогава това, че не сте в регистрите на регулатора, не означава,
че имате работа с измамник. Но рискът да загубите спестяванията си, ако инвестирате в проект, се увеличава многократно – в края на краищата Банката на България не контролира работата на такива организации.
2. Проверете данните на дружеството в Единния държавен регистър на юридическите лица ЕДЮЛ на уебсайта на Федералната данъчна служба ФДС . Дружеството може да е регистрирано наскоро – например в навечерието на набирането на средства, да има минимален уставен капитал и един-единствен основател. Тогава поемате голям риск, когато му поверявате спестяванията си. Обърнете внимание на основната дейност на организацията: ако тя е регистрирана като пекарна, но предлага инвестиции в криптовалута, на маята ще растат само доходите на създателите ѝ, а вие ще загубите пари.
3. Проучване на документите. Преди всичко проверете пълното име и данните на дружеството, посочени в споразумението, на уебсайта на организацията, в регистрите на Банката на България и Федералната данъчна служба. Дори най-малките разлики могат да означават, че се опитват да ви измамят. Прочетете какви ангажименти е поела компанията и какво се случва, ако те не бъдат изпълнени. Възможно е в този момент вече да е ясно, че не си струва да се работи с компанията.
Здравейте, може ли да ми кажете повече информация за тази нова схема за финансови измами в мрежата, наречена „ограбване на ограбените“? Как точно работи тази схема и как мога да се предпазя от нея? Благодаря предварително за отговора!